银行工作人员违法发放贷款40万元是否构成违法发放贷罪

一、银行工作人员违法发放贷款40万元是否构成违法发放贷罪？

构成。
《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定，违法发放贷款罪是指银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

听律网引用法规
[1]《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条

二、单位违法发放贷款100万元，是否构成违法发放贷罪？

您好！您的朋友所在的公司违法发放贷款壹佰万元的，构成违法放贷款罪，相关的直接负责人是会被判刑的。《中华人民共和国刑法（

2011年修正）》第条，【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。关系人的范围，依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。

三、银行工作人员违法发放贷款，法院会判刑吗？

《中华人民共和国刑法》第一百八十六条规定　银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件，造成较大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反法律、行政法规敞触搬吠植杜邦森鲍缉规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。

听律网引用法规
[1]《中华人民共和国刑法》 第一百八十六条

四、贷款人违法发放贷款可能被定罪吗？

你好，对于违法发放贷款罪构成的回答如下银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。”违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。

五、银行人违法发放贷款罪的法定刑

近年来，银行从业人员触犯违法发放贷款罪的案件数量越来越多，今天就来简单介绍一下违法发放贷款的相关问题。违法发放贷款罪分为自然人犯罪和单位犯罪

1、第一种情形自然人违法发放贷款罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

2、第二单位违法发放贷款罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照上述对个人犯罪的规定处罚。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。

六、银行工作人员违法发放借贷数额不够，无法构成违法发放贷款罪。

一、违法发放借贷罪的立案准则最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉准则的限定》的限定，银行或者其他金融组织的工作人员违背法律、行政法规限定，向关系人以外的其他人发放借贷，涉嫌下列情形之一的，应予追诉（一）个人违法发放借贷，导致直接经济损失数额在50万元以上的。（二）单位违法发放借贷，导致直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款限定，银行或者其他金融组织的工作人员违背法律、行政法规限定，向关系人以外的其他人发放借贷，导致重大损失的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处1万元以上10万元以下罚金；导致特别重大损失的，处5年以上有期徒刑，并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接职责人员，依照前款的限定处罚。本罪立案准则的第1项限定，“个人违法发放借贷，导致直接经济损失数额在50万元以上的”，应当立案追究。所谓违法发放借贷，是指银行或者其他金融组织的工作人员违背法律、行政法规限定，严重不负职责或者滥用职权，向关系人以外的其他人发放借贷的做法。本罪立案准则的第2项限定，“单位违法发放借贷，导致直接经济损失数额在100万元以上的”，应当立案追究。二、违法发放借贷罪该怎样处罚我国刑法限定自然人犯违法发放借贷罪的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金，导致特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯违法发放借贷罪的，对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接职责人员，依照上述对个人犯罪的限定处罚。

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[1]《关于经济犯罪案件追诉准则的限定》 第186条

七、"银行合法放贷是否构成犯罪？"

您好，对于您提出的问题，我的解答是, 违法放贷构成非法经营罪吗在刑法未做修改、未出台相关立法解释或者司法解释的情况下，民间放贷行为不构成非法经营罪。第一、《关于集资类案件刑名交叉问题的调研报告》中认为“在立法层面，对部分具有严重社会影响、情节恶劣且以高利贷为经营职业的行为，考虑是否规定单独的罪名。在法律未做修改前，可以通过立法解释等途径，对部分具有严重社会影响、情节恶劣且以高利贷为经营职业的行为纳入非法经营罪的范围予以规制。”这也就是说，在不存在上述情形下，即使相关行为具有严重的社会危害性，也应当坚持罪刑法定原则，不以犯罪论处。第二、目前，最高人民倾向于对刑法第二百二十五条（非法经营罪）第（四）项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”作限制性解释。由最高人民诸多资深法官编写的《刑法罪名精释》一书认为，对于刑法第225条第4、项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”的认定应通过立法或者司法解释逐一加以明确，未予明确的，应依照“法无明文规定不为罪”的原则不予认定。第三、《民间借贷案件规定》第二十六条、第二十八条及第三十条的规定可得知即使民间借贷合同约定的利息及逾期利率超过了上限的，人民仍将其作为民间纠纷处理，并未做为犯罪行为处理。

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[1]《关于集资类案件刑名交叉问题的调研报告》 第二百二十五条
[1]《刑法罪名精释》 第225条
[1]《民间借贷案件规定》 第二十六条
[2]《民间借贷案件规定》 第二十八条及第三十条

八、小额贷款公司是否构成违法发放贷款罪？

构成，小额贷款公司仍旧是属于金融机构。本罪的主体只要是中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为本罪主体。

九、银行违法放贷是否构成非法经营罪？

你的问题解答如下, 在刑法未做修改、未出台相关立法解释或者司法解释的情况下，民间放贷行为不构成非法经营罪。第一、《关于集资类案件刑名交叉问题的调研报告》中认为“在立法层面，对部分具有严重社会影响、情节恶劣且以高利贷为经营职业的行为，考虑是否规定单独的罪名。在法律未做修改前，可以通过立法解释等途径，对部分具有严重社会影响、情节恶劣且以高利贷为经营职业的行为纳入非法经营罪的范围予以规制。”这也就是说，在不存在上述情形下，即使相关行为具有严重的社会危害性，也应当坚持罪刑法定原则，不以犯罪论处。第二、目前，最高人民倾向于对刑法第二百二十五条（非法经营罪）第（四）项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”作限制性解释。由最高人民诸多资深法官编写的《刑法罪名精释》一书认为，对于刑法第225条第4、项“其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为”的认定应通过立法或者司法解释逐一加以明确，未予明确的，应依照“法无明文规定不为罪”的原则不予认定。第三、《民间借贷案件规定》第二十六条、第二十八条及第三十条的规定可得知即使民间借贷合同约定的利息及逾期利率超过了上限的，人民仍将其作为民间纠纷处理，并未做为犯罪行为处理。

听律网引用法规
[1]《关于集资类案件刑名交叉问题的调研报告》 第二百二十五条
[1]《刑法罪名精释》 第225条
[1]《民间借贷案件规定》 第二十六条
[2]《民间借贷案件规定》 第二十八条及第三十条

十、"为他人提供贷款担保是否违法？"

担保人责任|||《担保法》第十八条当事人在保证合同中约定保证人与债务人对债务承担连带责任的，为连带责任保证。连带责任保证的债务人在主合同规定的债务履行期届满没有履行债务的，债权人可以要求债务人履行债务，

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[1]《担保法》 第十八条