高利转贷高利率转贷

高利转贷高利率转贷

一、高利转贷罪的立案标准

自然人犯本条所定之罪，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。适用上述罚金刑时，对“违法所得”应如何认定是借款人高利转贷所取得的利息，还是借款人高利转贷所得利息与其应支付金融机构贷款利息之差，我们认为，本条立法之原意，在于惩诫借款人的转贷牟利行为，应以后者理解为妥。上述就是高利转贷罪立案标准是怎样的答案。如您情况比较复杂，听律网网也提供律师在线咨询服务，欢迎你询听律网网专业律师。

二、银行贷款壹佰万元高利转贷，是否构成高利贷罪?能否取保?

您好！银行贷款壹佰万元高利转贷，构成高利转贷罪，可以委托律师申请取保候审。【高利转贷罪；骗取贷款、票据承兑、金融票证罪】以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

三、银行贷款当天转给别人1分5的利息是否属于高利转贷？

1、是构成的。高利转贷是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪。

2、《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。

听律网引用法规
[1]《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条

四、"网贷利率3年期每月元的利率是几分？"

【法律意见】
不会坐牢。但会被追究民事责任，正规的网贷平台的话，一般都会对欠款的人提起诉讼的。借贷有风险，贷款需谨慎。最好还是想办法在逾期之前尽早还清，免得惹上法律纠纷。银行贷款逾期不还的影响利息开支明显增加。对逾期或未按合同约定用途使用借款的贷款，从逾期或未按合同约定用途使用贷款之日起，按罚息利率计收利息，直至清偿本息为止。对不能按时支付的利息，按罚息利率计收复利。贷款银行将依法催收到期贷款本息，按照借款合同和担保合同（抵押或质押合同）的约定，贷款行将向法院起诉，法院会采取财产保全等措施，包括冻结借款人以及贷款担保人的所有银行帐户上的存款，查封已抵质押的财产等。判决下来后，会依法强制执行（扣划存款，拍卖抵质押物等）财产以清偿银行的贷款损失。具体包括贷款本金，贷款利息，逾期利息和罚息，以及由此产生的一切诉讼费用，处置抵押（质押物）物变现时产生的相关费用等。

五、如何应对高利贷诉讼中的汇款记录？

1、借债时宜写“借条”，不能写“借条”借条和借条均是一种债权债务的凭证，但两者之间有很大的差别。借条是借债人向出借人出具的借债书面凭证，它证明两方建立了一种借债合同关系；而欠收是两方基于之前的经济往来而进行结算的一种结算依据，它事实上上是两方对过往经济往来的结算，仅是代表一种纯粹的债权债务关系，并不代表借债合同关系。因此借债时宜写“借条”，而不宜写“借条”，借以省去诉讼中解释“欠”款原由、用途的举证职责。

2、借债时两方商定的利率宜明确写入借条中实践中有众多债主误解民间借债不能收取息金，所以息金只是表面商定，而无明确写入借条中。事实上，法律限定民间借债两方可在银行同期借贷利率的4倍范围内商定息金，这都是合法的。其法律依据有最高人民法院《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》第6条的限定民间借贷的利率能够适当高于银行的利率，但最高不得超出银行同期借贷利率的四倍，超出部分不予保护。《合同法》第211条限定自然人之间的借债合同对支付息金无商定或者商定不明确的，视为不支付息金。自然人之间的借债合同商定支付息金的，借债的利率不得违背国家有关限制借债的限定。如果无将利率写入借条中，出借人一诉讼，借债人不认同两方商定，出借人的息金请求将得不到法院的支持。

3、借债时宜将还钱时限写入借条中借债在诉讼时效内受法律保护，实践中却有很多出借人往往不知道“诉讼时效”的概念。理论界对借债无商定还钱时限的诉讼时效问题理解不一，有人主张适用2年诉讼时效，也有人主张适用20年诉讼时效。各地法院对此问题的把握也不尽相同。因此，从债权安全回收的角度考虑，借债时宜将还钱时限的具体年月日明确写入借条中，如借债人逾期不返还借债的，出借人应当在借债到时后2年内向其主张权利（包括向人民法院诉讼或由借债人在催款通知书上签字确认）。

4、借债时借条宜写清出借人借债人的全名实践上，出借人与借债人往往关系较密切，也不泛是亲人关系，有的人在借债时将日常习惯称谓写入借条，如将出借人写成“张叔”“张兄”；将借债人写成“阿三”“四妹”之类等等，万一借债人逾期还钱，出借人想到法院诉讼借债人，往往会因债权、债务人不明确而被法院拒之门外。

5、借债时借条应表述清楚、明确，无歧义

听律网引用法规
[1]《关于人民法院审理借贷案件的若干意见》 第6条
[1]《合同法》 第211条

六、"高利转贷将钱借给合伙朋友,被公安定为高利贷"

听律网引用法规
[1]《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的限定》 第二十六条

七、贷款利率35.9元可能被视为高利贷。

高利贷5万一年利息多少五万到手四万左右但是欠条还是五万，一般高利在2030之间，以20计算，一个月22天，利息就是一万，十二个月就是十二万，再加上本金的五万共十七万。高利贷（金融名词）高利贷是指索取特别高额利息的贷款。它产生于原始社会末期，在社会和，它是信用的基本形式。也就是说，在社会出现之前，在现代银行制度建立之前，民间放贷都是利息很高的。《中国人民银行关于取缔及打击高利贷行为的通知》中规定民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率不含浮动的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为借贷方式大耳窿就是借钱一万元，只能得到九千元，但还款时却要支付一万三千元。而且，高利贷的利息是逐日起“钉”（利息），以复息计算，此谓之“利叠利”。往往借几百元，过了一年半载才还，连本带利可能要还几万。驴打滚多在放高利贷者和农民之间进行。借贷期限一般为1个月，月息一般为35分，到期不还，利息翻番，并将利息计入下月本金。依此类推，本金逐月增加，利息逐月成倍增长，像驴打滚一样。羊羔息就是借一还二。如年初借100元，年末还200元。坐地抽一借款期限1个月，利息1分，但借时须将本金扣除十分之一。到期按原本金计息。如借10元，实得9元，到期按10元还本付息。运营模式是指以发放高利贷行式的钱庄，这些钱庄一般为所经营，时常以高利贷赚取暴利。当欠债人不按期还钱时的人一般都会恐吓欠债人甚至威胁欠债人的家人和朋友以便他们还钱。

八、高利转贷高利贷的另一种形式

听律网引用法规
[1]《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》 第十四条