如何判定银行贷款诈骗罪银行贷款欺诈罪如何诈骗银行贷款

一、贷款诈骗罪和银行贷款诈骗案立案标准

一、贷款诈骗罪如何进行认定
符合下列要件则认定为贷款诈骗罪
（一）本罪侵犯的客体是双重客体，既侵犯了银行或者其他金融机构对贷款的所有权，还侵犯国家金融管理制度。
（二）本罪在客观方面表现为采用虚构事实、隐瞒真相的方法诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的行为。
（三）本罪的主体是一般主体，任何达到刑事责任年龄、具有刑事责任能力的自然人均可构成。
（四）本罪在主观上由故意构成，且以非法占有为目的。
二、关于贷款诈骗罪的立案标准最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉标准的规定》，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额在1万元以上的，应予立案追究。
法律依据
《刑法》第193条规定，犯贷款诈骗罪的，处5年以下有期徒刑或拘役，并处2万元以上20万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处10年以上有期徒刑或无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚款或者没收财产。

听律网引用法规
[1]《刑法》 第193条

二、"银行贷款犯过诈骗罪是否可以获得贷款"

贷款诈骗是指以非法占有为目的，使用虚构事实或者隐瞒事实真相的方法，骗取银行或者其他金融机构贷款，数额较大的行为。而贷款纠纷是指银行或者其他金融机构与贷款人之间在签定、履行借款合同过程中产生的经济纠纷。贷款诈骗和贷款纠纷通常有一个共同点，即贷款人没有偿还到期贷款。银行贷款诈骗罪有两个显著特征一是具有非法占有的自的，二是采用了欺骗手段获取贷款。

三、"诈骗罪的惩罚缺钱骗取银行贷款的惩罚措施"

1.犯了骗取贷款罪的，处无期徒刑、有期徒刑或者拘役，并处罚金或者没收财产。

2.《刑法》第一百九十三条第一、二项规定，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的。

3.《刑法》第一百九十三条有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产
（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；
（二）使用虚假的经济合同的；
（三）使用虚假的证明文件的；
（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；
（五）以其他方法诈骗贷款的。

听律网引用法规
[1]《刑法》 第一百九十三条
[1]《刑法》 第一百九十三条

四、银行违法发放贷款罪的判刑银行违法颁发贷款，构成犯罪行为，将被判处刑罚。

对于这个问题，解答如下, 企业违法发放贷款罪怎么判刑
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款，数额巨大或者造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金；数额特别巨大或者造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定，向关系人发放贷款的，依照前款的规定从重处罚。
单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前两款的规定处罚。
违法发放贷款罪的主体，是特殊主体，只能由中国境内设立的中资商业银行、信托投资公司、企业集团服务公司、金融租赁公司、城乡信用合作社及其他经营贷款业务的金融机构，以及上述金融机构的工作人员构成，其他任何单位包括外资金融机构（含外资、中外合资、外资金融机构的分支机构等）和个人都不能成为违法发放贷款罪主体。
企业违法发放贷款罪认定

1、本罪与非罪的界限
区分违法发放贷款罪与非罪的界限主要应注意考察以下几点

1、行为人是否违反规定而玩忽职守或者。如果行为人既未玩忽职守，也未，而是符合有关规定向借款人发放贷款，借款人因特殊原因不能按期偿还贷款本息造成贷款人损失的，由于行为人对损失的发生既无故意，也不存在过失，当然不能对其追究刑事责任。

2、造成损失大小。如果未造成重大损失的，不能以犯罪论处。

2、本罪与违法向关系人发放贷款罪的界限
两者的区别主要是

1、行为对象不同。前者是向关系人以外的其他人发放贷款；后者是向关系人发放贷款。

2、行为表现不同。前者表现为玩忽职守或者而向关系人以外的其他人发放贷款的行为；后者表现为向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件。

3、构成犯罪的具体标准不同。前者要求造成重大损失的才构成犯罪；后者要求构成较大损失的就可以构成犯罪。

3、本罪与玩忽职守罪的界限
玩忽职守罪是指国家工作人员违反职责规定，不履行或者不正确履行自己的职责义务，致使国家和人民利益遭受重大损失的行为。非法发放贷款罪与玩忽职守罪的区别主要是
（l）侵犯的客体不同。前者侵犯的是国家的金融管理秩序；后者侵犯的是一般国家机关的正常管理活动。

2、客观方面表现不同。前者表现为玩忽职守或者而非法发放贷款的行为，其造成的损失一般指经济损失；后者则只表现为玩忽职守的行为，其造成的损失可能是经济损失，也可能是人身伤亡，还可能是严重的政治影响等。

3、主体要件不同。前者的主体是我国经营贷款业务的金融机构及其工作人员；后者的主体是一般的国家工作人员，国家机关不能成为主体要件。

五、"盗用家人身份向贷款公司贷款是否构成诈骗罪"

冒用他人身份证办理银行贷款的，属于贷款诈骗行为，要承担以下的法律责任

1、、造成他人损失的，要承担民事赔偿的责任;

2、、骗取银行贷款数额达到较大的，构成犯罪，要承担刑事责任。

六、被银行诉讼是否构成贷款诈骗?被银行起诉的贷款诈骗行为如何处罚?

关于被银行起诉的问题，需要具体分析，例如　如果构成贷款诈骗罪，把钱都还给银行后，还要承担刑事责任的。如果构成贷款诈骗罪的，就必须按照《刑法》的规定承担刑事责任。但如果在银行报案后，能主动将骗取的贷款全部还给银行的，法院会在量刑时予以从轻处罚；如果诈骗金额较小的，还可以争取判缓刑。《刑法》第一百九十三条　【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产（一）编造引进资金、项目等虚假理由的;（二）使用虚假的经济合同的;（三）使用虚假的证明文件的;（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;（五）以其他方法诈骗贷款的。

听律网引用法规
[1]《刑法》 第一百九十三条

七、"银行起诉借款人，是否构成诈骗罪？"

这要具体情节确定，如果是以诈骗为目的的借贷，就有可能构成诈骗罪，具体数额，达到立案标准的，要承担相应的刑事责任。同时信用社还可以通过刑事附带民事诉讼的方式，要求被告人偿还借款。没有钱可强制执行财产。　　但如果是正常的民事借贷，因做生意亏损而不能偿还的，属于民事经济纠纷，不需要坐牢，法院可判决中止执行，等到有条件执行时，再予执行。我想上面说明白了吧。

八、伪造经济合同骗取银行贷款的罪行鉴定能否认定为贷款诈骗罪

你好，你朋友帮助伪造经济合同骗取银行贷款的，构成贷款诈骗罪，可以申请取保候审。【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

九、伪造、提供虚假材料、骗取银行贷款行为的构成要件

触犯刑法的贷款诈骗罪，会视情形处于罚金、拘役、有期徒刑等。《刑法》第一百九十三条，贷款诈骗罪，有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。

听律网引用法规
[1]《刑法》 第一百九十三条

十、伪造证明文件，骗取银行贷款，构成贷款诈骗罪吗？

你好，你表哥的行为构成贷款诈骗罪，属于从犯，会在五年以下有期徒刑或者拘役的法定刑基础上从轻或者减轻处罚。《》第条，【贷款诈骗罪】有下列情形之一，以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产（一）编造引进资金、项目等虚假理由的；（二）使用虚假的经济合同的；（三）使用虚假的证明文件的；（四）使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的；（五）以其他方法诈骗贷款的。《》第条，【从犯】在共同犯罪中起次要或者辅助作用的，是从犯。对于从犯，应当从轻、减轻处罚或者免除处罚。