我的位置: 首页 > 法律知识 > 金融保险 > 银行纠纷 > 利用信用卡进行套现犯法吗犯多少年

利用信用卡进行套现犯法吗犯多少年

来源:法否网 2025-02-20 17:23:57 10 人看过
立即咨询 咨询助手 当前在线

建议继续咨询我并更详细描述自身情况,以获得更多律师解答,24小时在线。

利用信用卡进行套现犯法吗犯多少年
利用信用卡进行套现犯法吗犯多少年

一、信用卡套现犯罪判刑多久?

如果非法套现达到一定的数量,就构成非法经营罪。法律依据

1、2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,规定

1)“违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第225条的规定,以非法经营罪定罪处罚。”
2据办案检察官介绍,所谓情节严重,是指套现数额100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上。套现数额在500万元以上,或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失50万元以上,应当认定为“情节特别严重”,处5年以上有期徒刑。

2、《刑法》第二百二十五条【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
1未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
2买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;

3)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;

4)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

引用法规
[1]《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》 第225条
[1]《刑法》 第二百二十五条

二、给别人信用卡套现违法吗?会判几年?多少金额构成犯罪?

最高人民法院最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释(

2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第22次会议通过)为依法惩治妨害信用卡管理犯罪活动,维护信用卡管理秩序和持卡人合法权益,《中华人民共和国刑法》规定,现就办理这类刑事案件具体应用法律的若干问题解释如下
第一条复制他人信用卡、将他人信用卡信息资料写入磁条介质、芯片或者以其他方法伪造信用卡1张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第
(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造空白信用卡10张以上的,应当认定为刑法第一百七十七条第一款第
(四)项规定的“伪造信用卡”,以伪造金融票证罪定罪处罚。伪造信用卡,有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”
(一)伪造信用卡5张以上不满25张的
(二)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在20万元以上不满100万元的
(三)伪造空白信用卡50张以上不满250张的
(四)其他情节严重的情形。伪造信用卡,有下列情形之一的,应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”
(一)伪造信用卡25张以上的
(二)伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在100万元以上的
(三)伪造空白信用卡250张以上的
(四)其他情节特别严重的情形。

引用法规
[1]《中华人民共和国刑法》 第一条
[2]《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条
[3]《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条
[4]《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条
[5]《中华人民共和国刑法》 第一百七十七条

三、信用卡套现的法律界定

在一定程度上说,信用卡套现可能会涉及到诈骗罪,那要是用信用卡进行套现合法吗?
信用卡套现本质特征就是通过欺骗方式将信用卡内的授信额度直接转化为现金套取出来。由于套现资金游离了银行正常的信贷管理渠道,脱离了监管层的管理视线和控制,严重破坏了我国金融市场的管理秩序,给国家整体金融秩序埋下不稳定因素。因此信用卡套现是违法的。
违反国家规定,使用销售点终端机具(机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪处罚。
此前,由于没有明确法律依据,银行卡产业在打击信用卡套现方面,只能对进行套现的商户进行收回机具和停止交易等软性处罚,一直缺乏有力手段,难以从源头有效遏制套现行为的蔓延。司法解释的出台将有力遏制套现商户的不法行为。
法律依据
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 【非法经营罪】违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产
(一)未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的;
(二)买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的;
(三)未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的;
(四)其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

引用法规
[1]《中华人民共和国刑法》 第二百二十五条

四、朋友做信用卡套现被抓,帮人信用卡套现时违法判几年?

(一)使用伪造的信用卡的;
(二)使用作废的信用卡的;
(三)冒用他人信用卡的;
(四)恶意透支的。前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。

五、专门套现和带还信用卡犯法吗?如果犯法,犯了哪些法律?

这个需要具体的情况下确定,因为现在无明确限定,信用卡套现是违法的。 以上是针对你的问题做出的简单回复,由于案情的复杂性,建议你能够电话联系本律师。

六、信用卡诈骗罪和信用卡套现犯罪的量刑规定

《刑法》的规定,信用卡套现犯罪的量刑规定如下  

1、违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等方法,以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金,情节严重的,应当依据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。  

2、第二百二十五条,违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金;情节特别严重的,处五年以上有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产。  

3、第一百九十六条,有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

引用法规
[1]《刑法》 第二百二十五条
[2]《刑法》 第二百二十五条
[3]《刑法》 第一百九十六条

七、使用他人身份证套现30万违法吗?承担什么责任?

你是不是说用他人身份证解决公司登记,将其作为名义股份,还是为了证明这些人是公司员工,看上去公司人数很多?

八、信用卡套现是否构成犯罪?POS机套现金额达到一定金额是否属犯法?如何处理?

简单讲,你手头紧,需要现钱没现钱,但有个信用卡。套现的意思大致就是你刷人家的pos机,刷肯定的金额(例如

500元),但是因为你无买店主的东西而是要人家给会现钱你,这样就叫做套现了!rnrn不过我在这里提醒一下哦!套现是决裂法的做法哦~rnrn如果需要了解更多有关的知识,一下,或者随便电话一下银行客服询问一下吧!

声明:该作品是结合法律法规、政府官网及互联网相关知识所整合的内容。不代表任何平台立场,如若内容侵权或错误请通过投诉通道提交信息,我们将按照规定及时处理。
延伸阅读:
个人信用贷款影响公积金贷款吗?
网上贷款拖欠四十万好几个月了被起诉怎么让对方宽限时间?
信用卡逾期没有起诉我再办理银行卡存钱能冻结吗
网络贷款被起诉了该怎么让对方宽限时间?
信用卡逾期银行客服拒绝协商客户该如何?

以上这些小编为大家整理的利用信用卡进行套现犯法吗犯多少年的内容,如果还有什么疑问,继续查看更多相关专题知识

  • 网络贷款被起诉了该怎么让对方宽限时间?

    2025-08-064 人看过

    一、网络贷款拖欠四十万很长时间了,被起诉怎么让对方宽限时间 进入法院诉讼阶段后,可以向法官提出民事调解的要求,如果对方也同意的话,会在开庭以前安排庭前调解,法庭主持双方协商债务偿还的问题,这个时候就可以提前准备材料,表明自己具备良好的还款意愿只是暂时没有还款能力,协商延期或者重新

  • 信用卡逾期没有起诉我再办理银行卡存钱能冻结吗

    2025-08-064 人看过

    一、信用卡逾期没有起诉我,再办理银行卡存钱能冻结吗 法院冻结银行卡,信用卡会被冻结。①法院是查封账户的执行主体,不需要想其他机构申请;②查封账户是向法院进行申请,法院发函给银行方面要求查封;③银行冻结相应账户后送回执递交给法院;④查封冻结账户一般不超过六个月;⑤如查出账户涉嫌案件

  • 个人信用贷款影响公积金贷款吗?

    2025-08-063 人看过

    一、个人信用贷款影响公积金贷款吗2023年 会。小额一般不影响公积金贷款。其他数额较大、可能影响贷款偿还能力的债务会影响到公积金的放贷额度。偿还包括公积金贷款在内的各类贷款的月支出不得高于其家庭月收入的50%,且家庭月收入扣除月还贷支出后,应不低于本市最低生活保障标准。具体标准咨

  • 网上贷款拖欠四十万好几个月了被起诉怎么让对方宽限时间?

    2025-08-063 人看过

    一、网上贷款拖欠四十万好几个月了,被起诉怎么让对方宽限时间 如果是本地起诉,可以积极配合,争取在庭前调解中与对方协商,达成延期还款或者停息挂账等一致的协商方案,协商成功就能避免进入诉讼程序,所以您得知被起诉之后可以立即来和我联系,为您提供后续的调解方案。如果是异地起诉,您可以申请

  • 50万货物盗窃如何判刑?

    2025-08-065 人看过

    一、偷50万的货物如何判刑 偷50万的货物涉嫌盗窃罪,财物价值50万属于数额特别巨大,刑法规定,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。构成盗窃罪的,下列情形在相应的幅度内确定量刑起点1达到数额较大起点的,二年内三次盗窃的,入户盗窃的,携带凶器盗窃的,或者扒窃的,在

  • 一、想要银行贷款,银行贷款的抵押范围是什么,流程是什么 一、抵押范围(一)建筑物和其他土地附着物;(二)建设用地使用权;(三)海域使用权;(四)生产设备、原材料、半成品、产品;(五)正在建造的建筑物、船舶、航空器;(六)交通运输工具;(七)法律、行政法规未禁止抵押的其他财产。二、

  • 一、与贷款中介发生经济纠纷可以起诉到检察院吗叔叔因为经济纠纷被起诉,检察院起诉后多久宣判? 一般要一个月。检察院对于公安机关移送起诉的案件,应当在1个月以内作出决定,重大、复杂的案件,可以延长半个月。《中华人民共和国刑事诉讼法》第一百七十二条 人民检察院对于监察机关、公安机关移送

  • 一、申请小额贷款的条件,小额贷款怎么样申请 当前我国小额信用贷款的基本条件是一是中国大陆居民;二是有稳定的住址和工作或经营地点;三是有稳定的收入来源;四是无不良信用记录,贷款用途不能作为炒股,赌博等行为。五是申请无须押车的车辆抵押贷款“宜车贷”时,申请人须具备以下条件中高档进口及

  • 一、个人信息被盗用,办信用卡欠款不还,盗用人又还上,但还有欠款,现在 不可以的,及时报警处理吧,同时会产生滞纳金和利息的。一、信用卡逾期的滞纳金为最低还款额未能还清部分的5。二、信用卡逾期利息计算公式信用卡逾期利息=上月消费额*逾期天数*0.0005  在上述信用卡逾期利息计算公

  • 一、户籍注销后银行卡能不能使用 1.户籍注销后银行卡不能使用。公民因死亡或者双重户口,而需要注销户口的,基于该户口(身份证)而办理的银行卡等是需要收回的,不能再继续使用。公民死亡,城市在葬前,农村在一个月以内,由户主、亲属、抚养人或者邻居向户口登记机关申报死亡登记,注销户口。公民

  • 一、网络贷款拖欠几十万,面临的催收后果是什么 当金融机构多次催收无果时,债权人有权向法院起诉,要求您还款,甚至会强制执行您名下的财产,甚至会拍卖的您的住房,您如果没能按时还清债务,您会被列为失信人员名单,无法乘坐飞机高铁的交通工具,出行受阻。甚至会限制高消费,您的子女也无法就读高

  • 一、银行汇款凭证保留多长时间2023年 银行汇款凭证保留3年,超过3年的记录银行不保证能够提供。警方因司法需求,出具相关文件可以对记录进行查阅。因超过保存时间导致的银行无法提供记录的情况,警方无法进行查阅。银行的转账记录是可以作为证据,打印转账记录的方法网银打印登录网上银行,点击

  • 一、信用卡欠的钱很久没还,显示变成呆账如何处理 1、信用卡逾期变成呆账,用户的重中之重是把账户中的逾期欠款本金和利息违约金偿还清楚,在打电话给客服将呆账状态改为逾期还清。2、持卡人意识到自己将逾期或已经逾期时,应尽快致电发卡行客服推迟还款日。大多数银行都是允许持卡人通过电话申请的

  • 一、信用卡被盗刷怎么办,信用卡被盗刷怎么办,信用卡被盗刷 你好,关于上述的问题,解答如下, 1、挂失。无论是通过哪种方式发现自己信用卡被盗刷,首先要做的第一步是立即拨打银行客服电话,进行挂失。其实挂失才是最重要的,这样可以享受银行推出的失卡保障服务。2、到ATM机上查款。挂失以后

  • 一、民生信用卡逾期多久可以协商 只要逾期了就可以与民生银行发卡行进行协商,没有规定多久。一般民生银行可以逾期3天,3天内需要及时把欠款还清就不会有什么影响。如果需要协商还款可拨打银行客服热线,选择“逾期客户协商还款”后在语音中登记联系方式等相关信息,相关部门会尽快处理。行动建议1

  • 一、生源地助学贷款申请了审核是提交给哪个审核的,审核时间是多久 国家开发银行生源地助学贷款合同状态待审核可以去资助中心办理贷款手续。携带身份证原件、录取通知书原件和复印件到县资助中心办理就学信息变更手续,系统中的信息更新后才能在网上提交贷款申请。也可带齐续贷申请有关材料及录取通知

  • 一、装修房子可以用住房公积金贷款吗2023年 可以的,装修房子可以用公积金。公积金用于买房贷款外还能用于租房、销户提取、治疗重大疾病等多方面。住房公积金应当用于职工购买、建造、翻建、大修自住住房,任何单位和个人不得挪作他用。购房者还可依据所购房屋面积,按照既定标准申请公积金装修贷

  • 一、被执行人具有哪些情形时,会被纳入失信被执行人名单 被执行人未履行生效法律文书确定的义务,并具有下列情形之一的,人民法院应当将其纳入失信被执行人名单,依法对其进行信用惩戒(一)有履行能力而拒不履行生效法律文书确定义务的;(二)以伪造证据、暴力、威胁等方法妨碍、抗拒执行的;(三)

  • 一、银行的柜员差账多少可以报警 1.银行柜员差错一般都是要罚款的,具体看情况而定,如果是工作出现了差错,这是民事纠纷,公安不能作为刑事案件立案侦查;如果涉嫌利用职务之便侵占或挪用的,其身份的不同,可以构成贪污罪(国家工作人员),或职务侵占罪(非国家工作人员),分别由检察机关的反贪

  • 一、网络贷款拖欠1万超过1个月了,被起诉了还能协商吗 进入法院诉讼阶段后,可以向法官提出民事调解的要求,如果对方也同意的话,会在开庭以前安排庭前调解,法庭主持双方协商债务偿还的问题,这个时候就可以提前准备材料,表明自己具备良好的还款意愿只是暂时没有还款能力,协商延期或者重新分期,