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信用卡诈骗怎么认定

来源:法否网 2025-10-01 11:53:11 7 人看过
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信用卡诈骗怎么认定
信用卡诈骗怎么认定

一、信用卡诈骗罪的认定方式

(一)客体要件本罪侵犯的客体是信用卡管理制度和公私财产所有权。
(二)客观要件本罪客观方面表现为行为人采用虚构事实或者隐瞒真相的方法,利用信用卡骗取公私财物的行为。
(三)主体要件本罪的主体是一般主体,自然人可成为本罪的犯罪主体。
(四)主观要件本罪的主观方面是故意,而且是直接故意,行为人主观上还必须具有非法占有公私财物的目的。间接故意和过失犯罪不能构成本罪。在此应指出的是,在信用卡诈骗罪的各种行为中,行为人因行为不同,其犯罪故意也各有其特定而不尽相同。

二、信用卡诈骗罪的认定和认定方法

恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
、构成冒用他人信用卡进行诈骗犯罪的行为人主观上必须具备骗取他人财物的目的。只有主观上具备诈骗的故意,客观上有冒用他人信用卡的行为,才能构成本罪。

2、分清善意透支与恶意透支,正确认定使用信用卡进行恶意透支的信用卡诈骗罪。善意透支与恶意透支的本质区别就在于行为人具有不同的主观故意。

3、如果存在下列情形可以证明行为人没有诈骗故意的,不能以犯罪论处

1、不知使用的是伪造、作废的信用卡的。一般来说,使用伪造、作废的信用卡大多可以推定行为人主观上具有诈骗故意,因为行为人自已是否拥有信用卡其本人应该是清楚的。

三、信用卡诈骗罪的认定

是指以非法占有为目的,违反信用卡管理法规,利用信用卡进行诈骗活动,骗取财物数额较大的行为。利用信用卡,一般是指使用伪造的、作废的信用卡或者冒用他人的信用卡、恶意透支的方法进行诈骗活动。信用卡在该罪中是犯罪工具,而不是犯罪对象。因此,信用卡诈骗罪,简言之就是利用信用卡体现的信用所实施的诈骗犯罪活动。

四、信用卡诈骗罪的认定欺诈行为与超额支出的界定

信用卡诈骗罪的认定:  信用卡是银行或非银行金融组织签发给资信状况良好的单位或个人,用以提取现钱和在特约商户进行购物、消费的一种信用凭证。在我国,自80年代中期开展信用卡业务活动以来,利用信用卡进行诈骗的犯罪活动便时有发生。鉴于我国1979年刑法中并无关于信用卡诈骗罪的限定,司法实践中对构成犯罪的信用卡诈骗做法,通常以诈骗罪论处。不过,信用卡诈骗犯罪与普通的财产诈骗犯罪虽然都归隶属诈骗犯罪的范畴,但与普通诈骗罪相比,信用卡诈骗罪无论是在犯罪手段、做法方式、侵犯的客体还是在社会危害性上都具有自身的特点。因而,

1997年3月14日修订后的刑法典(以下简称新刑法)第196条保留了这一犯罪。  信用卡诈骗罪,是指违背信用卡管理法规,以违法占有为目的,通过使用虚构或者作废的信用卡、冒用他人的信用卡或者恶意透支,欺骗他人财物,数额较大的做法。

五、信用卡诈骗的认定方法

信用卡诈骗的认定是一、使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的二、使用作废的信用卡的;三、冒用他人信用卡的;四、恶意透支的。本条规定的“恶意透支”,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过三个月仍不归还的。至于你信用卡的钱用于什么目的,不影响犯罪构成。

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