一、单位违法发放贷款壹佰万元,构成违法发放贷罪吗?
您好!您的朋友所在的公司违法发放贷款壹佰万元的,构成违法放贷款罪,相关的直接负责人是会被判刑的。《中华人民共和国刑法(2011年修正)》第条,【违法发放贷款罪】银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
二、违法发放贷款罪的构成与认定
【问题解析】
单位可以构成违法发放贷款罪。
单位犯罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;
发放数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。
【法律依据】
《刑法》第186条
银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定发放贷款,数额巨大或者造成重大损失的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金;
数额特别巨大或者造成特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。银行或者其他金融机构的工作人员违反国家规定,向关系人发放贷款的,依照前款的规定从重处罚。单位犯前两款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前两款的规定处罚。关系人的范围,依照《中华人民共和国商业银行法》和有关金融法规确定。
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[1]《刑法》 第186条
三、银行工作人员违法发放借贷,数额不够,能否构成违法发放贷罪?
一、违法发放借贷罪的立案准则最高人民检察院、公安部《关于经济犯罪案件追诉准则的限定》的限定,银行或者其他金融组织的工作人员违背法律、行政法规限定,向关系人以外的其他人发放借贷,涉嫌下列情形之一的,应予追诉(一)个人违法发放借贷,导致直接经济损失数额在50万元以上的。(二)单位违法发放借贷,导致直接经济损失数额在100万元以上的。刑法第186条第2款、第3款限定,银行或者其他金融组织的工作人员违背法律、行政法规限定,向关系人以外的其他人发放借贷,导致重大损失的,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处1万元以上10万元以下罚金;导致特别重大损失的,处5年以上有期徒刑,并处2万元以上20万元以下罚金。单位犯本罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接职责人员,依照前款的限定处罚。本罪立案准则的第1项限定,“个人违法发放借贷,导致直接经济损失数额在50万元以上的”,应当立案追究。所谓违法发放借贷,是指银行或者其他金融组织的工作人员违背法律、行政法规限定,严重不负职责或者滥用职权,向关系人以外的其他人发放借贷的做法。本罪立案准则的第2项限定,“单位违法发放借贷,导致直接经济损失数额在100万元以上的”,应当立案追究。二、违法发放借贷罪该怎样处罚我国刑法限定自然人犯违法发放借贷罪的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处一万元以上十万元以下罚金,导致特别重大损失的,处五年以上有期徒刑,并处二万元以上二十万元以下罚金。单位犯违法发放借贷罪的,对单位判处罚金,并对直接负责的主管人员和其他直接职责人员,依照上述对个人犯罪的限定处罚。
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[1]《关于经济犯罪案件追诉准则的限定》 第186条
四、"银行放贷与高利贷合法与违法"。
放高利贷犯法吗单纯的放高利贷,本身违法但不构成犯罪。民间借贷注意事项一、最好签订书面合同民间借贷大多以“借据”的形式代表合同,一般来说这也是可以的。但由于借据过于简单,如果发生纠纷很难凭此处理。因此借贷双方最好签订正式的借贷合同,详细确定当事人的权利义务,以免留下后患。当然,如果当事人之间确实没有书面借据或合同的,但双方都承认借贷一事的,可以确认双方借贷关系存在。二、有关利息的约定要合法在民间借贷中,借贷双方最易产生矛盾的是利息。法律对此有明确规定(一)借贷双方对有无约定利率发生争议,又不能证明的,可以参照银行同类贷款利率计息。(二)在有息借贷中,利率可适当高于银行利率,但最高不超过年利率24%,即不得搞高利贷。(三)出借人不得将利息计入本金计算复利,否则不受法律保护。这条规定在司法实践中具备一定的惩罚性,如果违反了该规定,有可能被判定为同期贷款利率支付利息,那么,你当初约定的倍数,本来可以主张要回的也可能要不回了。(四)当事人因借贷外币、台币等发生纠纷的,出借人要求以同类货币偿还的,可以准许。借款人确无同类货币的,可以参照偿还时的外汇牌价折合人民币偿还。出借人要求支付利息的,可以参照中国银行的外币储蓄利率计息。三、要特别注意诉讼时效民间借贷由于大部分发生在亲朋好友之间,很多人并没有对它给予应有的重视。孰料,一些无赖之徒正好钻了这个空子,采取赖账、久拖、回避的方式,以逃避债务。在此提醒大家还款期限届满之日起3年,是法律规定的诉讼时效。在此期间,你必须向借款人主张债权,3年之后,对你的债权不予保护。
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